Ano ang financial monitoring o pagmamanman? Rosfinmonitoring

Pinansiyal na mga gawain ng mga indibidwal na mamamayan at pang-ekonomiyang mga operator ay mataas na regulated at mahigpit na kinokontrol. Para sa isang normal na tao pangangasiwa ay karaniwang hindi masyadong halata dahil sa legal na peculiarities, ngunit ang kumpanya nadama sa pamamagitan ng lahat ng charms nito. Kaya kung ano ang isang pinansiyal na pagsubaybay?

pangkalahatang impormasyon

Ang lahat ng kasalukuyang sistema ay nakatali sa bangko. Ang mga ito ay napapailalim sa mga pederal na batas at regulasyon. Sa karagdagan, ang mga bangko kasangkot sa kontrol ng mga operasyon na magdala ng kanilang mga kliyente. Ang pinakamalaking pansin sa kasong ito ay ibinibigay sa turnover ng pera transfer, transaksiyon, batas at mga banyagang exchange transaksyon.

Espesyal na nilikha Financial Serbisyo na Pagmamanman ng subaybayan. Sa kanyang tungkulin upang matiyak na ang lahat ng mga transaksyon ay legal. Kung sakaling may kahina-hinalang aktibidad o mga paglabag sa mga pinansiyal na serbisyo sa pagmamanman ay obligado upang kumilos alinsunod sa mga tagubilin at i-notify ka sa tamang awtoridad. At ang pangangailangan para sa makabuluhang mga hakbang ay kinuha sa pamamagitan ng mga ito. Ito ay nauunawaan na ang bangko mismo sa paghanap kahina-hinalang aktibidad na maaaring marahil ay i-block ang account. Para sa isang bagay na higit pang mga sagot na Rosfinmonitoring.

tungkulin

Ano ang kasangkot sa financial monitoring department? Siya observes at nangongolekta ng impormasyon sa kasunod na suriin ang mga pinansiyal na mga proseso na maganap. Ang feds ay maaaring tumagal ng desisyon sa pag-aampon ng mga tiyak na hakbang na naglalayong paglaban sa money laundering. Bukod dito, sila ay nakikibahagi sa ito sa pambansang antas.

Bank empleyado ay kasangkot din sa ang sitwasyon nang direkta sa mga institusyong pinansyal kung saan sila gumana. Ang pangunahing layunin ng lahat ng mga hakbang ay paglaban sa pera ng pera na kung saan ay nakuha sa pamamagitan ng kriminal at terorista. Dahil ang mga pondong ito ay malamang na pumunta sa panatilihin ang kanilang mga aktibidad, ang layuning iyon nararapat aksiyong ginawa.

Sino ang kasangkot sa prosesong ito?

Financial pagsubaybay ng mga bangko ay nagpapahiwatig ng paglahok ng isang malaking bilang ng mga empleyado. Bukod sa mga espesyalista na maghanap para sa pera - ito ay ang kanilang mga direktang responsibilidad sa prosesong ito na kinasasangkutan ng higit pa at cashier at tellers, at mga tagapamahala. At hindi nakakagulat, dahil ang problemang ito ay dapat na approached sa sukdulan ng pansin. Matapos ang lahat, kung mayroon kang anumang mga problema ng mga ganitong uri, ito ay upang palayawin ang negosyo reputasyon ng mga institusyong pinansyal.

Financial monitoring ay isinasagawa sa pamamagitan ng isang espesyal na departamento, kung saan ang mga ulat nang direkta sa Senior pamamahala ng mga ranggo para sa maximum na coverage at katapatan. Sa commercial establishments tulad nagsisilbing board of directors. ang estado ay ang mga empleyado ng mas mataas na ranggo. At ang tampok ng mga praktikal na pagpapatupad ng mga ito ay na ang ulo ng pinansiyal na monitoring department ay maaaring kahit na i-check ang data at komunikasyon ng mga nangungunang pamamahala. Sa panahon ng pagsubok ay maaaring binigyan ng access sa anumang mga dokumento sa bangko. Kung may hindi madalumat sitwasyon, ang mga regulasyon inireseta sa paggamot sa anumang employee kung kanino ito ay magiging angkop.

Ang kahalagahan ng pinansiyal na pagsubaybay sa commercial establishments

Bakit dapat isagawa ang naturang tseke? Ang sagot ay namamalagi sa ang katunayan na nagsasagawa ang mga ito ng maraming mahalagang mga pag-andar, tulad ng:

1. Pagtiyak sa kaligtasan ng mga institusyon.
2. Kontrolin ang mga panloob at panlabas na mga operasyon sa pamamagitan ng compilation ng araw-araw na mga ulat.
3. Pagpapatupad ng mga operasyon registration.
4. kliyente check para sa paglahok sa terorista o kriminal na mga organisasyon.
5. Pag-iwas ng mga potensyal na mga krimen.
6. Pagguhit up ng isang blacklist ng mga tao na pinaghihinalaang ng kahina-hinalang aktibidad.
7. Pagsubaybay ng pagpapatupad ng batas.

Ito ay nakatuon at ang Federal Financial Serbisyo na Pagmamanman ng, ngunit ito ay naka-kumikilos bilang isang controller tseke upang maiwasan ang pang-aabuso.

Ano ang makakakuha sa larangan ng pananagutan serbisyo?

Pag-usapan natin kung paano gawin ang mga pinansiyal na pagsubaybay ay binayaran ng pansin sa isang tiyak na operasyon Hayaan. Sa una, dapat itong nabanggit na ang anumang operasyon na isinagawa sa isang kabuuang higit sa 600 rubles (o ang katumbas sa ibang currency), ayon sa Russian batas, ay dapat na naka-check. Sa karagdagan, ang aktibidad na ito ay bumaba sa field ng view ng mga superbisor:

1. Pagsasalin ng mga legal na entidad indibidwal na mamamayan (maliban kung, siyempre, ay hindi na sahod, pagbabayad ng kabayarang alinsunod sa mga concluded kasunduan, atbp).
2. Ang mga nalikom na pera. Partikular na atensiyon ay binabayaran sa pagtanggap ng pera mula sa ibang bansa. At kahit na higit pa scrupulously aral surgery sa mga kasong iyon, kung ang mga pondo ay nagmumula sa mga malayo sa pampang zone.
3. Ang pera at ang withdrawal ng cash sa parehong araw.
4. Inaalis ng malaking halaga, na kung saan ay gaganapin bilang pag-uulit ng parehong uri ng transaksyon.
5. Maraming mga deposito ang binuksan para sa maikling panahon (mas mababa sa isang buwan), na sinusundan ng pagsasara at pag-alis ng pera sa cash.
6. Kapag ang isang indibidwal na mga pagbili ng mga mahalagang papel para sa cash.
7. Neglecting customer kanais-nais na mga term.
8. Pagpapatupad ng mga operasyon na hindi pasanin ang ekonomiya kahulugan. Sa kasong ito, maaari naming isaalang-alang ang pagbabayad ng makabuluhang dagdag (daan-daang libo at milyun-milyong rubles) sa mga kumpanya na nagpapatakbo sa isang zero.
9. Ang kawalan ng posibilidad ng pag-uuri ng mga partido na kasangkot sa transaksyon.
10. Maglipat ng pera sa ibang bangko na nag-aalok ang pinakamasama kondisyon sa anyo ng mas mababang mga rate ng interes sa deposito, sisingilin mataas na komisyon at iba pa.

Tulad ng iyong nakikita, maging isang bagay ng pananaliksik at interes mula sa mga responsable serbisyong medyo madali. Ito ay higit sa lahat dahil sa ang napaka-makabuluhang mga aktibidad ng kriminal na mga elemento.

Paano kung ang operasyon ay matagumpay na nakumpleto?

Sa mga naturang kaso, kadalasan ay lamang ang kailangan upang magbigay ng mga dokumento na kumpirmahin ang legalidad ng mga pondo na nasa account. Ang mga maaaring maging mga pahayag ng suweldo ng mga account, mga dokumento na nagkukumpirma sa kita na natanggap bilang isang resulta ng mga komersyal na mga gawain, mga benta kontrata, mana o donasyon. Maaari mo ring gamitin ang isang kopya ng financial statement ng tax return audit ulat. Sa karamihan ng kaso, ito ay higit pa sa sapat upang i-unlock ang account, o ang patuloy na operasyon. Totoo, maaaring may isang tiyak na pag-aalinlangan sa pagtugon sa ebidensiya ng legalidad.