Frozen sa isang bank account: kung ano ang gagawin?

Sa mga nakaraang taon, mga kaso ng pag-block ng mga pondo ng mga indibidwal na napatunayang nagkasala o pinaghihinalaang ng mga gawain sa pagka labis. Sa kasong ito, sa ilalim ng kamay at pindutin ang "suweldo" at "panlipunan" card. Ano ang mga customer na frozen ang isang bank account?

batas

Ang legal framework inilatag sa Federal Batas № 115 "Sa Paglaban sa Money Laundering". Part 1 tbsp. 7 ng dokumentong ito ay nagpapahiwatig na ang mga bangko ay kinakailangan upang i-freeze ang mga pondo ng mga tao pinaghihinalaang ng paglahok sa pagka labis na aktibidad. Sa kasong ito, ang batayan para sa pagsasama ng isang tao sa tulad ng isang listahan ay isang nararapat na desisyon ng korte. Sa ibang mga kaso, huwag mag-alala tungkol sa kung ang isang bank account freeze. Komersyal na organisasyon maisagawa ang mga ito na operasyon nang walang anumang komunikasyon sa mga customer at batay sa pagpapakilala ng data nito sa listahan ng mga suspects. Practice nagpapakita na ang mga reklamo at mga apila proseso ay hindi magreresulta sa ang release ng pondo.

Sa pahapyaw na pananalita, ang batas ay nagbabawal ng "pinaghihinalaan" na gamitin ang pera na kabilang sa kanya. Ngunit sa parehong dokumento na estado na ang pay at Pensions, na kung saan ay garantisadong sa pamamagitan ng estado, pati na rin ang mga sahod, na kung saan ay kinokontrol ng Kodigo sa Paggawa, ay hindi dapat na napapailalim sa mga batas. Ngunit ang karanasan ay nagpapakita na kung ang frozen bank account, pagkatapos ay ang tao ay hindi ma-access ang mga ito hanggang sa sila ay ibinukod mula sa listahan ng Federal Financial Serbisyo na Pagmamanman. pinagmulan ng mga mapagkukunan ng mga pondo ay hindi kinuha sa account.

Ang bangko froze ang account: kung ano ang gagawin?

Alinsunod sa "regulasyon sa mga benepisyo ng paglipat panuntunan 'garantisadong sa pamamagitan ng estado, kung saan ang mga matatanda ng mga mail, ay hindi nalalapat sa mga di-cash na pakikipag-ayos. Isa pang bagay ay na ang maraming mga retirees ay ngayon tumatanggap ng pera upang institusyon credit card. Kung tulad ng isang tao froze isang bank account, kailangan mong magsulat ng isang pahayag sa PF department na may isang kahilingan upang magdala ng mga benepisyo sa pamamagitan ng post office. Kung ang registration ay hindi tumutugma sa address ng lugar ng paninirahan, ang impormasyong ito ay kinakailangan upang ihatid sa publiko awtoridad.

Para sa mga "extremists" na makakatanggap ng cash benepisyo sa pamamagitan ng Social Insurance Fund ( "maternity", "ospital", at iba pa), dapat mong isagawa ang parehong mga pagkilos: magsulat ng isang application sa Social Security Fund na may isang kahilingan upang makatanggap ng mga kabayaran sa mga tanggapan ng post na ito. Pagkatapos ito ay hindi mahalaga kung ang isang bank account freeze. Pamahalaan garantisadong pera ang isang tao ay makakatanggap pa rin.

Kung iyon ay hindi gumagana

Una, dapat itong remembered na ang mga di-pagtanggap ng mga benepisyo para sa 6 na buwan sa isang hilera ay humantong sa pagkakasuspinde ng mga pagbabayad. Samakatuwid, kung ang scheme ay hindi gumagana tulad ng inilarawan sa itaas, dapat mong agad na makipag-ugnay sa departamento ng kapangyarihan ng estado sa lugar ng serbisyo, at upang mag-ulat sa isyung ito. Sa pagsasagawa, mga naturang kaso ay hindi pa.

Huwag magbigay ng suweldo

Ang katanungan na ito ay nasagot nang mas mabilis. Sa Labor Code ipinapahayag na kabayarang ay binabayaran sa lugar ng trabaho sa cash. Maglipat ng mga pondo sa card ay dapat na nabigyang-katarungan naaangkop na application o employment contract. Samakatuwid, kung ikaw ay frozen ng bank account, sa unang kaso ito ay kinakailangan upang magsulat ng isang application na employer na may isang kahilingan upang makatanggap ng suweldo mula sa mga pananalapi ng negosyo. Sa isang kopya ng papel ay tumutukoy sa bilang at pag-record ng petsa. pahayag ay maaari ding ipinadala sa pamamagitan ng rehistradong sulat sa pagkilala ng resibo. Sa pangalawang kaso, kailangan mong magsulat ng isang papel sa ang director na may isang kahilingan upang gumawa ng mga pagbabago sa isang partikular na item ng TC pinakabagong edition. Upang ito ay inilapat draft karagdagang kasunduan, ang teksto ng susugan talata. employer ay may karapatan na tanggihan ang isang empleyado ang kahilingan. Pagkatapos ay ang "suweldo" ay kinakailangan upang isara ang account. employer ay hindi maaaring matupad ang kanyang mga tungkulin at ay sapilitang upang mag-sign ng isang pandagdag na kasunduan. Sa isang matinding kaso, ito ay kinakailangan upang pumunta sa hukuman. Ang naturang desisyon ay malinaw na magtatangkang implikasyon para sa mga empleyado.

Sa ibang bansa ay may sarili nitong mga panuntunan

Ilang buwan na ang nakakaraan, ang mga Espanyol na awtoridad isinara ng access sa ang mga paraan ng mga Russian. Bakit mga bangko ay may frozen ang account? Russian mamamayan ay may hindi oras upang ipaliwanag ang pinagmulan ng kabisera. Ayon sa batas ng bansa, ang mga dayuhan ay kinakailangan upang bigyang-katwiran ang paglitaw ng income namuhunan sa real estate o mga ari-arian. Sa ilalim ng pagbibigay-parusa pindutin ang mga tao na ay hindi reaksyon sa oras sa ang may-katuturang mga awtoridad 'kahilingan. Ang mga awtoridad ring idaos na idedeklara ang ari-arian sa labas ng Espanya. Violators mukha ng multa ng 10 libo. Euro. Ngunit maraming mga biktima ay hindi kahit na subukan upang ayusin ang sitwasyon, dahil sila ay takot upang humiling ng gayong tulong sa Russia.

Ano ang dahilan

Ang mga taong kasali sa "mayamang" kategorya, kailangang bayaran ang pagkakaiba sa pagitan ng income tax sa Russian Federation at Espanya. A ay 13% at 52% ayon sa pagkakabanggit. Ang batayan para sa pagkalkula ay ang income statement. Kaya ang lahat ng mga problema. Kung ang isang tao ay frozen ng isang bank account upang mabawi ang access sa paraan na kinakailangan upang magdala ng isang certificate, ayon sa pagkakabanggit, upang abisuhan ang mga awtoridad tungkol sa pagmamay-ari ng ari-arian sa ibang bansa, upang magbayad ng buwis sa Russian Federation at ang pagkakaiba sa badyet ng Espanya.

konklusyon

Federal Financial Serbisyo na Pagmamanman ng listahan ng mga tao na pinaghihinalaang ng isakatuparan naniniwala sa pagka labis na aktibidad o terorismo. Ito ay regular na suriin ang credit institusyon, at ang pagtutugma ng mga bloke ng access sa media. Kasabay nito mapailalim sa pamamahagi ng lahat ng mga nalikom sa card. Ang magandang balita ay na ang mga tao ay maaaring makakuha ng access sa mga pensiyon, benepisyo at sahod. Aling mga bangko ay may frozen ang account, sa kasong ito ay hindi mahalaga. Ang mga pagbabayad ay ginagarantiya ng estado at mga labor code, at samakatuwid ay ang saklaw ng laundering ng mga nalikom ng batas ay hindi mahulog.