"Mosoblbank": mga hamon at tugon

Sa 1992 siya ay nagsimulang nagtatrabaho sa Dagestan Commercial Bank "Vatan". Matapos na binili sa pamamagitan ng bankers at Victor Roman Christening, ang institusyong pinansyal inilipat Friazino at binago ang pangalan nito sa "The Moscow Regional Bank." Sa sumusunod na mga taon maraming beses ay nagbago ang shareholding istraktura. 97.94% ng mga institusyon ng kredito pag-aari ng JSC "Republican Finance Corporation", ang ilang bahagi ay ibinahagi sa kabilang sa mga indibidwal. Aleksandr Malchevsky nagmamay-ari ng 70% ng, at humantong sa bangko hanggang 2011 ang kanyang ama Andrzej.

Kasaysayan ng pag-unlad

Noong 2005, "Mosoblbank" ay pinapapasok sa sistema ng deposito insurance. Ito ay nadagdagan ang bilang ng mga yunit sa 400 sa loob lamang ng dalawang taon. Sa kalidad ng pamamahala ay pinatutunayan din ng ang katunayan na sa 2013 ang bangko "ampon" ng higit sa 1,000 mga ATM, mga terminal, pitong daan at 4000 POS-terminal, na naghahain ng mga customer na may cards Visa at MasterCard. "Pug" - ang sarili nitong money transfer sistema ay inilunsad noong 2011.

basag-uluhin

Problema sa "MOSOBLBANK" ay nagsimula noong 2011. Pagkatapos CB pinagbawalan para sa anim na buwan upang kumuha ng mga deposito mula sa mga indibidwal. Management ay hindi makakuha ng nalilito at simulan upang mag-alok ang kanilang mga namamahagi para sa isang maliit na maliit na halaga. Kahit pagkatapos, eksperto itinaas ang tanong ng kung paano ang isang institusyong pinansyal namamahala magbayad ng naturang malaking interes sa deposito.

Noong Agosto 2012, "Izvestia" nai-publish na mga ulat. Sa "MOSOBLBANK" ito ay naitala ang pinakamataas na rate - 19.3%. Pamamahala agad na tinanggihan ang impormasyong ito sa mga opisyal na pinagkukunan. Ang Bank ay patuloy na makaakit ng mga karagdagang mga pondo sa ilalim ng masugid na interes entity. Ito ay maaaring hindi ngunit makakaapekto sa antas ng pag-unlad.

Financial Highlight

Noong 2013, "RA Pambansang" bank nagbigay ng pinakamataas na credit rating - "A +". 61.9% ng net asset kasama pautang sa mga maliliit at katamtaman ang laki na mga negosyo. Ngunit mayroong mga 4.8% ng investment sa Central Bank. Sa gastos ng nakahimok mga pondo mula sa mga indibidwal Bank ay financed 81% ng pananagutan. Ang kabuuang halaga ng reserba - 9%. ang halaga ng kapital - 18.8 bilyong rubles. Sa interbank merkado, "Mosoblbank" kumilos donor. Na may tulad na mga numero, kinuha niya ang 8th place sa Russia at 7 in Moscow.

"Mosoblbank": Hamon sa 2014

2014/07/05, sa "pahayagan" mayroong katibayan na sa isa sa mga pinakamalaking at pinaka-matagumpay na mga bangko sa Moscow sa mapanlinlang na scheme ay na-withdraw 60 bilyong rubles sa mga account ng mga kampanya ng mga subsidiary. Gabayan "MOSOBLBANK" agad na tinanggihan ang impormasyong ito at nai-file suit sa Moscow arbitrasyon Hukuman sa may-ari ng pahayagan.

2014/05/19 Sa media ito ay iniulat na ang Central Bank ay nagpasya na sanitize tatlo lamang na mga institusyon: "Mosoblbank", "Inresbank" at "Finance Business Bank". Lahat ng mga ito-aari sa pamilya Malczewski. Upang matugunan ang mga sentral na bangko ay magtalaga ng 117 bilyon Rubles. Sanatorium - SMP. Ang opisyal na pahayag ay dumating pagkatapos ng isang pares ng mga araw, at sa likod niya - ang impormasyon sa press tungkol sa mga scheme ng pera laundering.

Paano ito nangyari

Ang pagsisiyasat nagsiwalat sa central bank laundering scheme dengue. "Mosoblbank" pagkakaroon ng mga paghihigpit ipataw sa pamamagitan ng regulator ay patuloy na maakit ang deposito. Ngunit hindi niya ilagay ang mga ito sa mga account, at ang mga konklusyon sa ang balanse ng mga kaugnay na mga kumpanya.

Technically scheme ay ang mga sumusunod. Masaya sa mga depositor pumasok sa isang normal na kasunduan deposito. Sa gabi ng parehong araw sa bangko sa unilaterally wakasan ang mga ito, at pera transfer para sa balanse. depositor ay maaaring sa anumang oras nangangailangan ang mga ito pabalik. Ngunit hindi sila magpapakita sa balance sheet. Ayon sa mga pinansiyal na mga resulta ng 2014, ang bangko naaakit deposito pagsusuma 19.5 bilyong rubles. Figure na ito ay hindi nagbago sa huling dalawang taon. Sa view ng mga hindi tipiko sitwasyon, ang pagbabayad ng DIA kung minsan lumampas sa halaga na kinikilala sa balanse sheet. Sa panahon ng pagbabagong-tatag ng dating may-ari - Malczewski pamilya - bigyan MSPs ang lahat ng ari-arian nito. "Mosoblbank" problema at mga isyu na may kaugnayan sa "laundering" ng pera, ay hindi makilala.

Paano nagsimula ang lahat

Ito ay posible na walang sinuman ang sana ay marinig ng pandaraya, kung hindi ito ang kaso. Isa sa mga taga-ambag "MOSOBLBANK" ay isang empleyado ng Central Bank. Napansin niya na ang mga deposito, pinalamutian ang araw bago, ang buong shot sa mga opisina ng mga kalapit na bayan. Tulad ng sa ibang pagkakataon imbestigasyon ay nagpakita na gabi-gabi espesyal na tumatakbo ang software tinatapos ang kontrata at pumasok sa bagong pamumuhunan sa namamahagi "RCF" - ang pangunahing shareholder ng bangko. Ang karagdagang kapalaran ng pera ay hindi kilala. Bahagi ng ang mga pondo ay napansin sa mga account ng OOO "Rus". Ito equestrian park. Ang attachment ay dapat sabihin, nakapag-aalinlangan. Payback panahon - 15 taon. Tsetrobank ngayon naghahanap para sa mga solusyon sa problema, na kung saan ay naghihintay para sa Deposit Insurance Agency at ang mga pulis ginustong ang magingat.

Isang credit institusyon halos sinira ang record sa inilaan na halaga ng muling pag-aayos. Noong 2008, ang Central Bank VTB nakadirekta sa pagpapabuti ng "Bank ng Moscow" 295,000,000,000 Russian rubles. Ngunit ano ang problema "MOSOBLBANK" at sanatoriums sinusunod araw na ito: ang tunay na pangalan ng mga hindi makatotohanang pinalitan sa rehistro ng mga depositors. DIA ay magkakaroon upang magsagawa ng karagdagang mga pagsisiyasat. Ito ay walang paltos humantong sa isang pagtaas sa ang balanse hole.

Customer Review: "Mosoblbank"

Problema ng mga pinansiyal na institusyon ay aktibong tinalakay sa Internet. Noong Hunyo ito ay iniulat na ang mga bangko ay hindi bumalik deposito. Ngunit hindi lahat. Ang pagbabawal Kasama rin ang deposito binuksan matapos 2014/02/01 (sa halagang 700 rubles). "Mosoblbank" problema sa pagbabayad ng deposito ay nagpapaliwanag maibalik sa ayos procedure. Sa ilalim ng bagong regulasyon, kung ang halaga ng pera ay hindi lalampas sa 700,000 Rubles, na sa araw ang kostumer ay maaaring withdraw lamang sa 100 libo. Kung hindi man, kailangan mong magsulat ng isang pahayag sa bangko. Ito ay isinasaalang-alang ng mga espesyal na komisyon. Sa oras na ito doon ay isang kontrata at suriin ang mga pangunahing mga dokumento na kumpirmahin ang katunayan ng pagkatanggap ng pera sa account. Sa karagdagan, ang mga pahayag na hindi aalisin ang mga sangay sa lahat ng mga lungsod.

makabagong ideya na ito ay dulot ng isang pulutong ng sama ng loob sa bahagi ng mga customer. Ang sitwasyon ay din exacerbated sa pamamagitan ng kawalan ng kakayahan ng mga tauhan. Lalo na ito alalahanin ang mga sangay ng mga subsidiary ng isang institusyong pinansyal "Mosoblbank" (Samara). Problema sa mga kliyente sa lungsod na ito ay ang pinaka-karaniwang. Outraged mga tao ay literal bahain na may mga reklamo tungkol sa Samara sangay ng supling Malczewski.

Kaya, para sa isang mahabang panahon, ang bangko na natanggap sa pagbabayad ng mga serbisyo utility na walang komisyon. Ngunit, ayon sa puna ng customer, at ngayon ang sitwasyon ay nagbago. Maraming magreklamo na ang plate na may ang laki ng komisyon ay lilitaw pagkatapos gawin ang cuts sa self-service terminal. Sa kaso ng hindi pagbabayad ng mga kontribusyon sa terminal hindi mare-refund. Sa anumang mga reklamo sa isyung opisyal ng igiit na ito ay hindi maaaring maging. Kung ang customer ay tumangging pagbabayad, ang bangko ay babalik ang pera sa kanya. Dito pa lang kinakapos upang tingnan ang pahayag na ito, risking ang kabuuan ng 6,000 Rubles, ng kaunti.

"Mosoblbank" problema na arisen sa kasalukuyang taon, ay sinusubukan upang malutas ang isang iba't ibang mga paraan. Sa partikular, maraming mga customer magreklamo na hindi nila maaaring makuha ang pera kahit na sa bill. Mamumuhunan na-dissolve ang deposito kasunduan bago ang petsa ng expiration, hindi makuha ang pera. Bank "Mosoblbank" paliwanag ng mga problema ng mga ganitong uri ng sanatoria. Dahil ang SNP ay hindi maaaring makatipon ng isang rehistro ng depositors, ang institusyong pinansyal upang ibalik ang pera ay hindi maaaring maging.

buod

Ang isa sa pinakamalaking bangko sa Russian nahulog sa ilalim ng pagbabagong-tatag ng Central Bank. Ang pagsisiyasat nagsiwalat na ang mga institusyong pinansyal ay nagdala ng para sa balanse ng 60 bilyong Rubles. Ito sum sa pamamagitan ng mga account ng "RFK" transfer sa ang balanse ng mga kahina-hinala mga enterprise. Ngayon DIA sumusubok na gawin ang mga tamang hanay ng mga namumuhunan at mga customer - upang magwithdraw ng pera mula sa bangko.